【东检动态】买卖银行卡的背后——桥东区人民检察院以妨害信用卡管理罪对七名犯罪嫌疑人提起公诉

林三做梦也没有想到，这世界上竟有如此快捷简单的挣钱方式。

林三和李四相识于宁夏，彼时林三不曾想到这个人会为自己打开一扇“生财的大门”。2018年的一天，林三接到李四的微信，告知其有一个挣钱的路子，方法简单来钱快，正在因为失业无收入而发愁的林三毫不犹豫的答应了，询问之下林三发现，这个挣钱的方法还真是简单快捷——简单地说就是办理银行卡或者开立对公账户，再将相关资料邮寄给李四就可以挣到钱。“现在的人防备意识这么强，有人愿意办理银行卡或对公账户出卖吗？”，起初，林三对李四说的方法持有怀疑态度，抱着试试看的态度，林三在58同城上找了一家代办公司，将自己找来的人的身份信息交给该公司办理营业执照，再让法人去开户，随后自己带着法人去银行开立对公账户，让林三没有想到的是，看似复杂的流程居然办理起来如此顺畅，林三将对公账户“套餐”——包含营业执照的正副本、公章、法人章、财务章、印鉴卡、结算卡、盾和电话卡通过快递邮给了李四，很快拿到了6000元“劳务费”。尝到了甜头的林三开始发挥自己生意人的“才智”，他主动联系了陈某某、李某某、庞某某、韩某某等人，让其以虚假地址注册公司，开立对公账户及配套企业手续，他再以每套1000元的价格 “收购”；为了扩大“业务范围”，林三鼓励大家积极给自己介绍“客户”，自己付给他们好处费，半年间，先后在市区多家银行办理对公账户十七八套。

业务进展顺利的林三逐渐开辟着“新的市场”，2019年9月，林三辗转到了四川省都江堰市，纠集童某某、廖某某、杨某某等人办理对公账户6套、个人账户17套，个人账户以每套2000元至3500元不等的价格、对公账户以每套6000元、9000元不等的价格卖给上家，并按照要求邮寄给广东省，一年多以来获利十余万元，此时的林三并没有忘记李四，也会时不时得给李四介绍一些“生意”……

作为林三“引路人”的李四，曾经有着一份体面的工作，2018年，李四无意中了解到了买卖对公账户的“行业”，诱人的利润使李四心动不已，想到自己每月为数不多的收入，想到等待自己赡养的年迈父母和年幼的女儿，李四觉得为了钱冒险干些违法的事情也是值得的……李四很快联系到自己打工时的同事田某某，从他手里买了20套左右的对公账户套装，再以每套7000元的价格卖给深圳籍男子陈某，“不能总从田某某手里买啊，这样利润少，总要想办法扩大范围才能挣更多的钱”，不满足于现状的李四很快想到一条新的“出路”——“黑户”，这些欠钱不还，被拉入征信黑名单的人都十分缺钱，一定不会拒绝办理这些对公账户的。李四找来了朱某某和马某某帮忙，让朱某某帮他联系全国各地的“黑户”到自己的老家河北省临漳县办理对公账户套装，让马某某代理这些黑户在临漳县工商局虚假注册公司，每个人注册三个公司，拿到营业执照后，再去临漳县的中国农业银行和中国建设银行开立对公账户，拿到结算卡、U盾、密码器等对公账户套装后，李四都会在电脑上试试密码、走走帐，确保套装能用后，才会按照约定的地点邮走。然而林三和李四都不知道的是，这些对公账户和个人账户套装最终流向了——境外的菲律宾。

2019年10月的一天，中国银行张家口某支行的系统突然发出预警，工作人员在核查后发现，在该行开立的一些对公账户的流水出现异常，似乎感觉到这次异常背后可能隐藏着某些更加严重的情况，该支行工作人员立即向公安机关报警。警方在对线索进行核查梳理时发现，2018年7月到12月期间，林某某、庞某某等人在张家口市桥东区、桥西区等地虚假注册公司，开立对公账户，并买卖结算卡、K宝、U盾等对公账户配套产品，至此，李某某、林某某等人买卖银行卡的行为逐渐浮出了水面……

2019年11月，林三、李四和陈鸿先后在四川省都江堰河北省临漳县、广州省中山市落网。